Ontdek alles wat je moet weten over Socially Responsible Investing (SRI) in deze uitgebreide gids. Leer hoe je verantwoord kunt investeren en een positieve impact kunt maken.

Socially Responsible Investing (SRI): Een Uitgebreide Gids

Verantwoord Investeren en Positieve Impact Maken

Wat is Socially Responsible Investing (SRI)?

Definitie van Socially Responsible Investing (SRI)

Geschiedenis van Socially Responsible Investing (SRI)

Waarom Kiezen voor Socially Responsible Investing (SRI)?

Voordelen van Socially Responsible Investing (SRI)

Kritiek op Socially Responsible Investing (SRI)

Hoe Werkt Socially Responsible Investing (SRI)?

Methoden van Socially Responsible Investing (SRI)

Evaluatie van Socially Responsible Investing (SRI) Beleggingen

Hoe Kan Ik Verantwoord Investeren?

Stappen om Verantwoord te Investeren

Hoe Te Investeren in Socially Responsible Investing (SRI)

Voorbeelden van Socially Responsible Investing (SRI) Beleggingen

Voorbeelden van Bedrijven en Sectoren

Voorbeelden van Beleggingsfondsen en ETF's

Hoe Impact Te Maken met Socially Responsible Investing (SRI)?

Impact Investing vs. Socially Responsible Investing (SRI)

Voorbeelden van Impact Investing

Hoe Te Kiezen tussen Socially Responsible Investing (SRI) Beleggingen

Waar Op Te Letten Bij Het Kiezen van Socially Responsible Investing (SRI) Beleggingen

Risico's van Socially Responsible Investing (SRI)

Toekomst van Socially Responsible Investing (SRI)

Trends en Ontwikkelingen

Impact van Socially Responsible Investing (SRI)

Socially Responsible Investing (SRI), ook wel duurzaam beleggen genoemd, is een beleggingsstrategie die rekening houdt met sociale, milieu- en ethische factoren bij het selecteren van beleggingen. SRI-beleggers willen niet alleen een financieel rendement behalen, maar ook een positieve impact hebben op de maatschappij en het milieu. Dit kan worden bereikt door te investeren in bedrijven die zich inzetten voor duurzaamheid, maatschappelijk verantwoord ondernemen (MVO) en ethische normen en waarden naleven.

SRI is belangrijk omdat het beleggers de mogelijkheid biedt om hun beleggingsportefeuille te gebruiken als een krachtig instrument voor positieve verandering. Door te investeren in bedrijven die zich inzetten voor duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid, kunnen beleggers bijdragen aan een betere wereld en tegelijkertijd financieel rendement behalen. Bovendien kan het hebben van een SRI-beleggingsportefeuille bijdragen aan het bewustmaken van bedrijven en overheden van de noodzaak om verantwoordelijkheid te nemen voor hun impact op de maatschappij en het milieu.

Waarom is Socially Responsible Investing (SRI) belangrijk?

De oorsprong van SRI gaat terug tot de jaren 60 en 70 van de vorige eeuw, toen er in de Verenigde Staten en Europa een groeiend bewustzijn ontstond over sociale en milieukwesties. Beleggers begonnen te eisen dat bedrijven verantwoordelijkheid namen voor hun impact op de samenleving en het milieu. In de jaren 80 kreeg SRI meer aandacht en werden de eerste SRI-fondsen opgericht. Sindsdien is SRI uitgegroeid tot een volwassen beleggingsstrategie met een breed scala aan beleggingsmogelijkheden.

De oorsprong van Socially Responsible Investing (SRI)

SRI is geëvolueerd van een nichebelegging naar een mainstream beleggingsstrategie. In het verleden werd SRI voornamelijk geassocieerd met uitsluiting van controversiële industrieën zoals tabak en wapens. Tegenwoordig omvat SRI een breed scala aan beleggingsmogelijkheden die rekening houden met sociale, milieu- en ethische factoren, zoals integratie van duurzaamheidsfactoren in het beleggingsproces en impactbeleggen. Bovendien is SRI steeds meer gericht op het meten en rapporteren van de impact van beleggingen op de maatschappij en het milieu.

Hoe is Socially Responsible Investing (SRI) geëvolueerd?

Een van de belangrijkste voordelen van Socially Responsible Investing (SRI) is dat het beleggers de mogelijkheid biedt om hun geld te investeren in bedrijven die ethisch verantwoord handelen. Dit kan bijvoorbeeld betekenen dat bedrijven die betrokken zijn bij wapenproductie of fossiele brandstoffen worden vermeden.

Ethische overwegingen

Een ander voordeel van Socially Responsible Investing (SRI) is dat het kan helpen bij het beperken van risico's. Bedrijven die verantwoord handelen hebben vaak een betere reputatie en zijn minder blootgesteld aan negatieve publiciteit of juridische problemen.

Risicobeheersing

Er zijn steeds meer aanwijzingen dat Socially Responsible Investing (SRI) beleggingen vergelijkbare of betere financiële prestaties kunnen leveren dan traditionele beleggingen. Dit komt doordat bedrijven die verantwoord handelen vaak beter bestand zijn tegen economische schokken en betere lange-termijn vooruitzichten hebben.

Financiële prestaties

Een veelgehoorde kritiek op Socially Responsible Investing (SRI) is dat het beperkte impact heeft op de wereldwijde problemen waarmee we worden geconfronteerd, zoals klimaatverandering of sociale ongelijkheid. Het is belangrijk om te beseffen dat SRI slechts één van de vele instrumenten is die kunnen worden ingezet om deze problemen aan te pakken.

Beperkte impact

Een andere kritiek op Socially Responsible Investing (SRI) is dat de criteria voor wat als 'verantwoord' wordt beschouwd in sommige gevallen subjectief kunnen zijn en afhangen van de persoonlijke voorkeuren van beleggers. Dit kan leiden tot inconsistenties en onduidelijkheid over welke bedrijven wel en niet in aanmerking komen voor SRI-beleggingen.

Subjectieve criteria

Een derde kritiek op Socially Responsible Investing (SRI) is dat er momenteel geen uniforme standaarden zijn voor het meten van de impact van SRI-beleggingen. Dit kan het moeilijk maken voor beleggers om de prestaties van SRI-beleggingen te vergelijken en te evalueren.

Gebrek aan standaardisatie

Een van de meest gebruikte methoden van SRI is uitsluiting, waarbij bepaalde bedrijven of sectoren worden uitgesloten van investeringen vanwege hun activiteiten. Dit kan bijvoorbeeld zijn vanwege betrokkenheid bij de productie van tabak, wapens of fossiele brandstoffen. Door deze bedrijven uit te sluiten, willen beleggers hun portefeuille in lijn brengen met hun persoonlijke waarden en overtuigingen.

Uitsluiting

Een andere methode van SRI is integratie, waarbij beleggers bedrijven selecteren op basis van hun prestaties op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). Dit betekent dat bedrijven die goed presteren op deze gebieden, worden opgenomen in de portefeuille, terwijl bedrijven die slecht presteren, worden vermeden. Integratie is een meer holistische aanpak dan uitsluiting en helpt beleggers om bedrijven te selecteren die in lijn zijn met hun waarden en tegelijkertijd de prestaties van hun portefeuille te verbeteren.

Integratie

Impactbeleggen is een methode van SRI waarbij beleggers investeren in bedrijven en projecten die een positieve impact hebben op de maatschappij en het milieu. Dit betekent dat beleggers niet alleen kijken naar financiële prestaties, maar ook naar de sociale en milieueffecten van hun investeringen. Impactbeleggen kan worden gezien als de meest geavanceerde methode van SRI en biedt beleggers de mogelijkheid om hun kapitaal te gebruiken om een ​​positieve verandering te bewerkstelligen.

Impactbeleggen

Om de prestaties van SRI-beleggingen te evalueren, kijken beleggers naar ESG-criteria. Dit zijn criteria die bedrijven evalueren op basis van hun prestaties op het gebied van milieu, maatschappij en governance. Beleggers kunnen ESG-ratings gebruiken om de prestaties van bedrijven te evalueren en te bepalen welke bedrijven in aanmerking komen voor opname in hun portefeuille.

ESG-criteria

Naast ESG-criteria kijken beleggers ook naar de financiële prestaties van SRI-beleggingen. Hoewel sommige beleggers denken dat SRI-beleggingen minder winstgevend zijn dan traditionele beleggingen, hebben studies aangetoond dat SRI-beleggingen vergelijkbare of zelfs betere financiële prestaties kunnen behalen dan traditionele beleggingen. Beleggers moeten echter begrijpen dat SRI-beleggingen aan specifieke risico's kunnen worden blootgesteld, afhankelijk van de methodologie die wordt gebruikt.

Voordat je begint met investeren, is het belangrijk om te bepalen welke doelen en waarden je wilt nastreven. Denk na over welke onderwerpen voor jou belangrijk zijn, zoals milieu, sociaal beleid, corporate governance of ethische normen. Door deze doelen en waarden vast te stellen, kun je gericht op zoek gaan naar beleggingen die hiermee in lijn zijn.

1. Bepaal je doelen en waarden

Nu je weet welke doelen en waarden je wilt nastreven, is het tijd om te onderzoeken welke beleggingsopties daarbij passen. Bekijk welke bedrijven, sectoren en beleggingsfondsen voldoen aan de criteria van Socially Responsible Investing (SRI) en welke niet. Er zijn diverse websites en tools beschikbaar die je hierbij kunnen helpen, zoals Morningstar, MSCI en Sustainalytics. 

2. Onderzoek je opties

Net als bij traditionele beleggingen is het belangrijk om je portefeuille te diversifiëren bij verantwoord investeren. Dit betekent dat je niet al je geld in één belegging steekt, maar spreidt over meerdere beleggingen. Op deze manier beperk je het risico en vergroot je de kans op een goed rendement.

3. Diversifieer je portefeuille

Het is belangrijk om regelmatig te monitoren hoe je beleggingen presteren en of ze nog steeds in lijn zijn met je doelen en waarden. Houd bijvoorbeeld de ESG-scores (Environmental, Social and Governance) van bedrijven en beleggingsfondsen in de gaten en bekijk welke impact je beleggingen hebben op het milieu, de samenleving en het bedrijfsleven.

4. Monitor je beleggingen

Er zijn verschillende methoden van Socially Responsible Investing (SRI), waaronder uitsluiting, integratie en impactbeleggen. Bepaal welke aanpak het beste past bij jouw doelen en waarden. Uitsluiting houdt in dat bepaalde bedrijven of sectoren worden uitgesloten van beleggingen, bijvoorbeeld de wapenindustrie of tabaksbedrijven. Integratie houdt in dat ESG-criteria worden meegenomen bij het selecteren van beleggingen. Impactbeleggen richt zich op het behalen van zowel financiële als sociale of milieudoelstellingen.

1. Kies je aanpak

Nu je weet welke aanpak het beste bij jou past, is het tijd om te kijken naar specifieke beleggingsfondsen of ETF's. Let hierbij op de kosten, het rendement en de ESG-scores van de bedrijven waarin het fonds investeert. Bekijk ook of het fonds voldoet aan de criteria van bijvoorbeeld het duurzaamheidskeurmerk FSC of de UN Global Compact.

2. Kies je beleggingsfonds of ETF

Als je eenmaal hebt besloten welke beleggingsfondsen of ETF's je wilt kopen, is het tijd om je portefeuille samen te stellen. Houd hierbij rekening met de eerder genoemde diversificatie en de verhouding tussen risico en rendement. Beleggers die willen overstappen naar verantwoord investeren kunnen ervoor kiezen om dit stapsgewijs te doen, bijvoorbeeld door eerst een deel van hun portefeuille te beleggen in SRI-fondsen en dit vervolgens uit te breiden.

3. Stel je portefeuille samen

Unilever is een internationaal bedrijf dat bekend staat om zijn inzet voor duurzaamheid en sociale verantwoordelijkheid. Het bedrijf heeft verschillende doelen gesteld voor het minimaliseren van zijn milieu-impact en het verbeteren van de levens van mensen over de hele wereld. Zo wil het onder andere de CO2-uitstoot tegen 2030 halveren en tegen 2050 volledig elimineren.

Unilever

Tesla is een bekend voorbeeld van een bedrijf dat zich richt op duurzaamheid en milieubewustzijn. Het bedrijf produceert elektrische auto's en investeert in technologieën voor hernieuwbare energie en opslag. Tesla streeft ernaar om de transitie naar duurzame energie te versnellen en de afhankelijkheid van fossiele brandstoffen te verminderen.

Tesla

KPN is een Nederlands telecommunicatiebedrijf dat zich richt op duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid. Het bedrijf heeft verschillende duurzaamheidsdoelstellingen gesteld, waaronder het minimaliseren van zijn milieu-impact en het ondersteunen van lokale gemeenschappen. Zo wil het bijvoorbeeld tegen 2025 50% van zijn energie uit hernieuwbare bronnen halen en 10.000 jongeren helpen met digitale vaardigheden.

De iShares MSCI World SRI UCITS ETF is een indexfonds dat gericht is op bedrijven die voldoen aan bepaalde duurzaamheidscriteria. Het fonds belegt wereldwijd in meer dan 1.200 bedrijven die voldoen aan de criteria van de MSCI World SRI Index. Het doel van het fonds is om beleggers te helpen hun portefeuille te diversifiëren en tegelijkertijd rekening te houden met duurzaamheidsfactoren.

iShares MSCI World SRI UCITS ETF

Het Triodos Sustainable Bond Fund is een beleggingsfonds dat zich richt op duurzame obligaties en leningen. Het fonds belegt in leningen die zijn verstrekt aan bedrijven en organisaties die zich richten op duurzaamheid, sociale verantwoordelijkheid en goede governance. Het doel van het fonds is om beleggers te helpen een positieve impact te maken met hun investeringen en tegelijkertijd een stabiel rendement te genereren.

Triodos Sustainable Bond Fund

Het RobecoSAM Sustainable Water Fund is een beleggingsfonds dat zich richt op bedrijven die actief zijn in de watersector en die zich richten op duurzaamheid en sociale verantwoordelijkheid. Het fonds belegt in bedrijven die betrokken zijn bij waterbehandeling, watervoorziening en waterinfrastructuur. Het doel van het fonds is om beleggers te helpen profiteren van de groeiende vraag naar water en tegelijkertijd bij te dragen aan een duurzamere toekomst.

RobecoSAM Sustainable Water Fund

Hoewel Impact Investing en Socially Responsible Investing (SRI) beide gericht zijn op het maken van een positieve impact, zijn er enkele belangrijke verschillen tussen de twee. Bij Impact Investing is het doel om een tastbare positieve verandering teweeg te brengen op sociaal, milieu- of governance-gebied, terwijl SRI zich richt op het uitsluiten van bedrijven die niet voldoen aan bepaalde ethische en duurzaamheidsnormen. Bij Impact Investing gaat het om het actief investeren in bedrijven of projecten die een positieve impact hebben, terwijl SRI zich richt op het vermijden van bedrijven die negatieve impact hebben.

Wat is het verschil tussen Impact Investing en Socially Responsible Investing (SRI)?

Beleggers kunnen een positieve impact maken door te investeren in bedrijven die zich inzetten voor sociale, milieu- en governance-kwesties. Bij Impact Investing gaat het om het actief investeren in bedrijven of projecten die een positieve impact hebben, terwijl SRI beleggers helpt om bedrijven te vermijden die betrokken zijn bij negatieve activiteiten. Beleggers kunnen ook samenwerken met beleggingsfondsen of ETF's die gericht zijn op Impact Investing of SRI, zodat hun geld kan worden geïnvesteerd in bedrijven die zich inzetten voor positieve verandering.

Hoe kunnen beleggers een positieve impact maken met Impact Investing en SRI?

Er zijn veel verschillende Impact Investing-projecten over de hele wereld, waaronder investeringen in schone energie, duurzame landbouw, sociale ondernemingen en microfinanciering. Een voorbeeld van Impact Investing is de investering van Acumen Fund in d.light, een bedrijf dat schone en betaalbare energieoplossingen levert aan mensen in ontwikkelingslanden. Een ander voorbeeld is de investering van Triodos Investment Management in Windpark Krammer, een windmolenpark in Nederland dat genoeg energie levert voor 100.000 huishoudens.

Wat zijn enkele voorbeelden van Impact Investing-projecten?

Impact Investing-projecten brengen positieve verandering teweeg door te investeren in bedrijven die zich inzetten voor sociale, milieu- en governance-kwesties. Deze bedrijven kunnen bijvoorbeeld schone energie leveren, werken aan duurzaamheid, of zich inzetten voor maatschappelijke problemen. Door te investeren in deze bedrijven, helpen Impact Investing-beleggers om deze bedrijven te laten groeien en hun positieve impact te vergroten. Dit kan leiden tot tastbare veranderingen op sociaal, milieu- en governance-gebied, zoals het verminderen van CO2-uitstoot, het creëren van banen in ontwikkelingslanden, of het ondersteunen van gemeenschapsinitiatieven.

Hoe brengen Impact Investing-projecten positieve verandering teweeg?

Voordat u begint met investeren, moet u beslissen welke SRI-strategie u wilt volgen. Er zijn verschillende benaderingen, zoals uitsluiting (het vermijden van bepaalde bedrijven of industrieën), integratie (het opnemen van bedrijven die goed presteren op ESG-criteria in uw portefeuille) en impactbeleggen (het investeren in bedrijven die een directe positieve impact hebben op de samenleving of het milieu). Overweeg welke strategie het beste bij uw waarden en beleggingsdoelen past.

Kies Uw Strategie

Sommige beleggers zijn terughoudend om in SRI te investeren omdat ze denken dat het ten koste gaat van de prestaties. Het is echter belangrijk om te onthouden dat SRI-beleggingen vergelijkbare of zelfs betere rendementen kunnen opleveren dan traditionele beleggingen. Controleer de prestaties van het beleggingsfonds of ETF voordat u investeert en vergelijk deze met de benchmark. Kijk ook naar de kostenratio en vraag om advies van een financieel adviseur als u twijfelt.

Controleer de Prestaties

Bekijk de holdings van het beleggingsfonds of ETF om er zeker van te zijn dat ze voldoen aan uw waarden en criteria voor SRI. U kunt ook controleren of het fonds of de ETF voldoet aan internationale normen, zoals de Principles for Responsible Investment (PRI) of de United Nations Global Compact. Als u twijfelt over een specifiek bedrijf, kunt u ook de ESG-rapporten van het bedrijf raadplegen om hun prestaties op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur te beoordelen.

Onderzoek de Holdings

Zoals bij alle beleggingen is het belangrijk om op de kosten te letten. Beleggingsfondsen en ETF's die gericht zijn op SRI kunnen hogere kostenratio's hebben dan traditionele beleggingen. Overweeg ook de transactiekosten en eventuele belastingen die u moet betalen. Kies een beleggingsfonds of ETF met lage kostenratio's en houd uw transactiekosten zo laag mogelijk.

Let Op de Kosten

Een van de risico's van SRI is dat het aanbod van beleggingen beperkt kan zijn. Niet alle bedrijven voldoen aan de criteria voor SRI, dus het kan moeilijk zijn om een divers beleggingsportfolio op te bouwen. Dit kan leiden tot concentratierisico's en een hoger risico op verlies. Het is belangrijk om uw portfolio goed te diversifiëren en te overwegen om te investeren in SRI-beleggingsfondsen of ETF's om het risico te spreiden.

Beperkt Aanbod

ESG-criteria zijn subjectief en kunnen door verschillende beleggers anders worden geïnterpreteerd. Dit kan leiden tot inconsistenties en onzekerheid over welke bedrijven wel of niet voldoen aan de criteria voor SRI. Het is belangrijk om uw eigen criteria vast te stellen en te onderzoeken welke beleggingsfondsen of ETF's het beste passen bij uw waarden en beleggingsdoelen.

ESG-criteria zijn Subjectief

Hoewel SRI-beleggingen vergelijkbare of betere rendementen kunnen opleveren dan traditionele beleggingen, is er altijd een risico op onderprestaties. Sommige beleggers vermijden SRI omdat ze denken dat het ten koste gaat van de prestaties. Het is belangrijk om te onthouden dat SRI nog steeds een relatief nieuw en onontgonnen gebied is en dat de prestaties in de toekomst kunnen veranderen. Beleg alleen in SRI als u overtuigd bent van de langetermijnvooruitzichten en als het past bij uw waarden en beleggingsdoelen.

Mogelijke Onderprestaties

Socially Responsible Investing (SRI) is de afgelopen jaren steeds populairder geworden. Dit komt doordat steeds meer mensen zich bewust worden van de impact die hun beleggingen hebben op de samenleving en het milieu. Ook hebben steeds meer beleggers het vertrouwen verloren in traditionele beleggingsmethoden en zijn op zoek naar alternatieven die beter passen bij hun waarden.

Toenemende populariteit van SRI

De vraag naar duurzame beleggingen blijft toenemen, zowel vanuit particuliere als institutionele beleggers. Dit heeft geleid tot een groter aanbod van SRI-beleggingsfondsen en ETF's. Ook traditionele beleggingsfondsen en vermogensbeheerders zijn steeds meer bezig met duurzaamheid en integreren SRI-criteria in hun beleggingsbeslissingen.

Groeiende vraag naar duurzame beleggingen

Technologische ontwikkelingen hebben het voor beleggers gemakkelijker gemaakt om te investeren in SRI. Er zijn nu verschillende platforms en apps beschikbaar die beleggers helpen bij het vinden van duurzame beleggingsmogelijkheden en het evalueren van de prestaties van SRI-beleggingen. Ook worden steeds meer gegevens over duurzaamheid en maatschappelijke impact openbaar gemaakt, waardoor het voor beleggers gemakkelijker wordt om geïnformeerde beslissingen te nemen.

Technologische ontwikkelingen

Socially Responsible Investing (SRI) kan een positieve impact hebben op de economie, doordat het bedrijven aanmoedigt om duurzamer te worden en rekening te houden met maatschappelijke en milieuaspecten. Dit kan leiden tot een betere reputatie van bedrijven en een hogere klantloyaliteit. Ook kan het bijdragen aan het creëren van nieuwe banen en het stimuleren van innovatie.

Positieve impact op de economie

SRI kan een positieve impact hebben op de samenleving, doordat het bijdraagt aan het bevorderen van sociale rechtvaardigheid en gelijkheid. Door te beleggen in bedrijven die zich inzetten voor bijvoorbeeld mensenrechten, arbeidsrechten en diversiteit en inclusie, kunnen beleggers een positieve bijdrage leveren aan de maatschappij.

Positieve impact op de samenleving

SRI kan ook een positieve impact hebben op het milieu, doordat het bedrijven stimuleert om duurzamer te worden en rekening te houden met klimaatverandering en milieubescherming. Door te beleggen in bedrijven die zich inzetten voor bijvoorbeeld hernieuwbare energie en duurzame landbouw, kunnen beleggers een bijdrage leveren aan het verminderen van de impact van menselijke activiteiten op het milieu.

Positieve impact op het milieu

Ontdek de beste duurzame vrijetijdsactiviteiten en geniet van een eco-vriendelijke vakantie. Deze gids bevat alles wat je moet weten!

Socially Responsible Investing (Sri): Een Uitgebreide Gids

Verantwoord Investeren en Positieve Impact Maken